La gestión de patrimonios consiste en el desarrollo de una estrategia de inversión.
La gestión de patrimonios consiste en el desarrollo de una estrategia de inversión personalizada, diseñada para proteger y hacer crecer tu capital a lo largo del tiempo. En InfoFinanciera, en Zaragoza, te ayudamos a construir una cartera coherente con tus objetivos, tu perfil de riesgo y tu horizonte temporal.
Gestionar el patrimonio no es solo invertir el dinero que tienes: es planificar de forma integral todos tus activos — inversiones financieras, inmuebles, liquidez, seguros y previsión — para que trabajen juntos de manera eficiente.
Cuando hablamos de gestión patrimonial nos referimos a un servicio completo que abarca:
El gran error de muchos ahorradores españoles es tener todo el patrimonio concentrado en inmuebles o en la cuenta corriente. La diversificación reduce el riesgo: si un activo cae, los demás pueden compensar. Una cartera bien diversificada combina activos con distintos comportamientos ante el ciclo económico.
En InfoFinanciera construimos carteras que combinan fondos de inversión indexados (de bajo coste y alta diversificación), renta fija para estabilidad, y activos de mayor rentabilidad esperada para el largo plazo, siempre adaptados a tu situación.
La mayoría de los ahorradores en España están pagando comisiones excesivas por productos financieros que no se adaptan a sus necesidades. Según datos de Inverco, el coste medio de los fondos de inversión en España supera el 1,5% anual. En un patrimonio de 100.000€, eso son 1.500€ al año que se van en comisiones sin que notes la diferencia.
Nuestro trabajo es ayudarte a maximizar la rentabilidad neta, es decir, la que queda después de comisiones, impuestos y costes. Cada décima de porcentaje importa cuando se acumula durante años.
No existe una cantidad mínima para empezar a gestionar bien tu patrimonio. Trabajamos con clientes en distintas situaciones: desde quien está empezando a acumular capital hasta quien necesita estructurar un patrimonio ya significativo.
Lo que sí recomendamos es no esperar a «tener más» para comenzar a planificar. Las decisiones que tomas hoy sobre cómo invertir, qué costes asumir y cómo estructurar fiscalmente tu patrimonio determinan el resultado a 10, 15 o 20 años.
¿Cuál es la diferencia entre un asesor patrimonial y un gestor de fondos?
Un gestor de fondos toma decisiones sobre una cartera específica. Un asesor patrimonial tiene una visión global de toda tu situación financiera, fiscal y personal, y coordina todos los aspectos.
¿Con qué frecuencia se revisa la cartera?
Realizamos revisiones periódicas, normalmente semestrales, y ajustamos la cartera cuando hay cambios relevantes en tu situación personal o en los mercados.
Cada persona tiene una situación diferente, por lo que analizamos tanto cómo le afectan los diferentes impuestos, como cuál es la mejor solución para su situación.
Ofrecemos la mayor gama de soluciones financieras para particulares y empresas, garantizando la gestión eficaz y adecuada de tus cuentas.
¿Tienes alguna duda? Contacta con nosotros.
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