Gestión de patrimonios en Zaragoza: una segunda opinión para ordenar tu patrimonio

Gestión de patrimonios en Zaragoza

Cuando el patrimonio financiero es importante —por una herencia, por la venta de una empresa o de un inmueble, o por el ahorro de toda una vida— cada decisión pesa más. Un error de fiscalidad, de plazos o de concentración puede costar miles de euros, y a veces no tiene vuelta atrás.

Situaciones en las que más ayudo

• Has recibido una herencia. Primero, el impuesto de sucesiones en Aragón y los plazos. Después, qué hacer con el dinero heredado: la respuesta depende de tus necesidades de liquidez y de tus plazos.
• Has vendido una empresa o un inmueble. La tributación de la ganancia depende de qué se vende, de su valor de adquisición y de las circunstancias de cada caso; y qué hacer después con el dinero depende de tus plazos y del riesgo que quieras asumir. Más detalle en qué hacer con el dinero de la venta de una empresa y de la venta de una vivienda.
• Te acercas a la jubilación con patrimonio. Cuándo y cómo rescatar el plan de pensiones, si encaja una renta vitalicia o un PIAS, y todo ello depende de tu edad, de tus ingresos y de cuándo necesitas el dinero.
• Quieres una segunda opinión sobre lo que te ofrece el banco. Revisamos costes, duplicidades, riesgo real y liquidez antes de firmar o de seguir como estás.
• Piensas en la siguiente generación. Donaciones en vida en Aragón, beneficiarios y cómo ordenar el patrimonio para que tu familia no tenga problemas.

Cómo es la primera conversación

Me cuentas tu situación por teléfono, por WhatsApp o en persona en Zaragoza. Te digo con claridad si puedo ayudarte, cómo trabajo y cómo se retribuye el servicio, antes de que contrates nada. Si seguimos adelante, todo lo que te propongo queda por escrito, con sus riesgos, costes y comisiones.

Lo que no hago

• No prometo rentabilidades.
• No te pido mover todo el dinero de golpe.
• No te recomiendo nada que no entiendas.

¿Tienes una decisión importante encima de la mesa? Hablemos de tu patrimonio y lo vemos.

Cómo trabajo y cómo se remunera

1. Primera conversación (15-20 minutos). Me cuentas qué quieres resolver y te digo con franqueza si puedo ayudarte y cómo. No hace falta traer documentos.

2. Planificación patrimonial, con presupuesto previo. Si hay caso, te propongo por escrito qué voy a analizar (ahorros, inversiones, inmuebles, fiscalidad, jubilación y herencia), qué vas a recibir (un dossier con tu situación ordenada y las prioridades) y su precio, antes de empezar. Puedes encargarlo aunque no contrates ningún producto.

3. La parte de inversión. Cuando la planificación incluye fondos de inversión, trabajo con la plataforma de arquitectura abierta que te comentaba al principio, como agente a través de Verus Fides Consulting SL, con acceso a fondos de distintas gestoras dentro de su oferta. Por esta parte no te cobro honorarios; los productos tienen sus propios costes y yo puedo percibir incentivos, que te explico por escrito antes de contratar. No es asesoramiento independiente.

4. Seguimiento. Revisamos tu planificación cada seis meses, o antes si cambia algo importante en tu vida.

¿Trabajas también con oro?

Sí, cuando en tu planificación tiene sentido diversificar con oro físico. Es un servicio aparte, fuera de la plataforma de inversión, y te explico condiciones y costes antes de dar ningún paso.