Llevo más de 15 años trabajando con familias, autónomos y empresarios que tienen una pregunta común: qué hacer con lo que han construido.
Mi trabajo no empieza por un producto. Empieza por ordenar tu situación, revisar tus opciones y explicarte con claridad qué decisiones tienen sentido y cuáles conviene evitar.
En fondos e inversión trabajo a través de mapfre inversión, dentro de un marco regulado, con acceso a soluciones de ahorro, inversión y protección. Eso incluye fondos, carteras, renta fija, ETF, acciones y planificación patrimonial cuando encajan con tu caso.
Puedes pedirme una consulta puntual o trabajar conmigo de forma continuada. Si una revisión requiere análisis específico, te diré antes el coste, el alcance y qué recibirás a cambio.
Si después tiene sentido implementar soluciones conmigo, te explicaré de forma clara cómo se remunera el servicio y qué relación existe con mapfre inversión en la parte de fondos.
Asesor financiero con la plataforma de arquitectura abierta a través de mapfre inversión. En la primera conversación te cuento cómo trabajo y cómo se remunera el servicio.
No te prometo rentabilidades ni atajos. Toda inversión tiene riesgo, y mi trabajo es que lo conozcas antes de decidir.
Te explicaré cada alternativa, sus costes, sus riesgos, su fiscalidad y su encaje con tu situación. Y si algo no encaja contigo, te lo diré aunque eso signifique no hacer ninguna operación.
En la primera conversación revisamos qué decisión tienes encima de la mesa: ahorro parado, propuesta del banco, inversión, jubilación, herencia, fiscalidad o protección familiar.
No hace falta que traigas todo preparado. Con una primera conversación suele bastar para saber por dónde empezar y si tiene sentido una consulta puntual o un acompañamiento continuado.
Si seguimos adelante, la normativa me obliga a evaluar antes tu perfil como inversor: conocimientos, experiencia, situación financiera y objetivos. No es un trámite molesto; es lo que ayuda a que cualquier propuesta sea adecuada para ti.
Llámame o escríbeme al 669 09 93 13.
Reviso tu capacidad de ahorro, tus objetivos, la liquidez y el plazo para valorar alternativas y sus riesgos, costes y condiciones.
Analizo el conjunto de tu patrimonio, tus inversiones y tus necesidades para construir una estrategia coherente con tus objetivos.
Reviso cómo pueden influir el IRPF, Sucesiones y Donaciones, Patrimonio y la fiscalidad de las inversiones; cuando procede, coordino con tu asesoría fiscal.
Reviso las necesidades de protección de tu familia o empresa y las coberturas que podrían encajar con tu situación.
Planifico cómo complementar la pensión pública según tu edad, ingresos, capacidad de ahorro, plazo, fiscalidad y riesgo.
Anticipo necesidades de liquidez, reparto y carga fiscal en una herencia o donación, con apoyo jurídico o fiscal cuando procede.